Desarticulado un entramado que defraudó más de 1.000.000€ mediante el uso de tarjetas fraudulentas en comercios conniventes

Agentes de la Policía Nacional han desarticulado un entramado que defraudó más de 1.000.000 de euros mediante el uso de tarjetas fraudulentas en establecimientos comerciales conniventes. Los arrestados elaboraban las tarjetas bancarias con datos obtenidos mediante carding y posteriormente las utilizaban en establecimientos comerciales que permitían su uso a cambio de una comisión de hasta el 20% del importe cargado. Habían creado incluso una agencia de viajes virtual donde adquirían a través de Internet por encargo billetes de avión, tren, o estancias en hoteles. Han sido detenidas 50 personas, 23 de ellas en la Comunidad de Madrid dedicadas a la clonación de las tarjetas y su posterior uso ilícito, y el resto –en Madrid, León. Barcelona, Sevilla, Albacete y Valencia- responsables de los comercios cómplices de sus actividades delictivas.
Datos procedentes de EEUU y de China obtenidos mediante carding
La investigación se inició hace un año sobre un grupo de individuos de origen nigeriano, localizados en la Comunidad de Madrid, que se estaría dedicando al uso fraudulento de tarjetas bancarias. Las copias eran elaboradas a partir de datos que obtenían mediante carding -compra de datos de tarjetas bancarias en las páginas web- o facilitados por otros compatriotas residentes en el extranjero. Los datos eran volcados a otras tarjetas físicas que utilizaban después en comercios conniventes donde los propietarios las pasaban por los datafonos, llevando a cabo operaciones ficticias y repartiendo los beneficios obtenidos: entre el 10% y el 20% para el establecimiento y el resto para los falsificadores.
Además, la organización había creado una agencia de viajes "virtual", donde realizaban compras por Internet de billetes de avión o tren, así como estancias en hoteles, empleando para ello las tarjetas cuyos datos obtenían de forma fraudulenta. El fraude detectado realizado a través de esta "agencia virtual" superaría en una primera estimación los 50.000 euros.
Cinco laboratorios de falsificación de tarjetas y documentos desmantelados
Los líderes del grupo, encargados de obtener los datos de las tarjetas y de conseguir negocios que colaborasen con ellos a la hora de su utilización fraudulenta, eran principalmente ciudadanos de nacionalidad nigeriana. Estos contactaban directamente con los proveedores de las numeraciones, procedentes de entidades bancarias de EEUU y China en su mayor parte.
Después, los falsificadores volcaban esta información en las bandas magnéticas de las tarjetas. Para ello contaban en la provincia de Madrid con cuatro laboratorios de falsificación de tarjetas y uno de documentos, que han sido desmantelados, en los que se han intervenido lectores/grabadores, ordenadores, impresoras, soportes en blanco, y gran cantidad de material para llevar a cabo las imitaciones. Uno de los arrestados disponía incluso de un "equipo portátil" que le permitía falsificar "in situ" las tarjetas con las que abonaba las estancias en los hoteles donde pernoctaba.
En el último escalón de la organización estarían los pasadores, cuyo cometido era hacer uso de las tarjetas en comercios o cajeros automáticos, y los receptadores, que daban salida en el mercado ilícito de los productos adquiridos.
Una vez identificados los miembros del grupo se logró la localización y detención de 23 personas –de nacionalidades nigeriana, dominicana, guineana, polaca, pakistaní y española-. Asimismo se registraron 13 inmuebles en Madrid (4) y en las localidades madrileñas de Parla, Fuenlabrada, Torrejón de Ardoz (3), Móstoles (3) y Azuqueca de Henares, en donde se intervinieron 12.770 euros en efectivo, 80 teléfonos, 32 tarjetas SIM, documentos falsos y objetos adquiridos de forma fraudulenta.
Establecimientos conniventes
Tras el análisis de la documentación intervenida a los falsificadores a la organización nigeriana dedicada a la falsificación y uso fraudulento de tarjetas se logró identificar diversos negocios conniventes, a través de los cuales los falsificadores "pasaban" las tarjetas falsificadas.
El fraude consumado por la organización a través del uso de los TPV o datáfonos de los comercios conniventes es de casi 1.100.000 euros, para lo que habrían utilizado unas 800 tarjetas pertenecientes a una gran diversidad de entidades bancarias situadas en el extranjero. Esta fase de la operación se ha saldado con la detención de 27 empresarios en Madrid (19), León, Barcelona, Sevilla (3), Albacete (2) y Valencia, principalmente del sector de la hostelería.
La operación ha sido realizada por investigadores de la Sección de Medios de Pago de la UDEF Central y de la Brigada Central de Crimen Organizado –adscritas a la Comisaría General de Policía Judicial-, en colaboración con agentes de las Jefaturas Superiores de Policía de Madrid, Cataluña y Valencia, y de las comisarías de Albacete, León y Guadalajara.
F.CNPolicia

La Policía Nacional desarticula una organización dedicada a la clonación de tarjetas bancarias que estafó cerca de 75.000 euros

Agentes de la Policía Nacional han detenido a doce personas y desarticulado una organización que se dedicaba presuntamente a la clonación de tarjetas bancarias. El grupo tenía una estructura perfectamente delimitada en la que se diferenciaban el líder del grupo, la persona que obtenía la numeración e información de las bandas magnéticas de las tarjetas de crédito, el encargado de volcar estos datos y aplicarlos a un nuevo formato y los encargados de utilizarlas. Una vez clonadas, las tarjetas eran empleadas para extraer efectivo en cajeros o realizar compras ficticias en establecimientos conniventes que colaboraban activamente con la banda. Se ha desmantelado un laboratorio de fabricación de tarjetas con los instrumentos necesarios para la copia de los datos y su falsificación
La operación comenzó tras detectarse que una mujer se dedicaba a la venta de material electrónico -teléfonos de alta gama, ordenadores y televisores- que habían sido comprados con tarjetas falsificadas. Con las primeras pesquisas se averiguó que la investigada formaba parte de un grupo de ciudadanos dominicanos que se encargaba de la obtención de los datos de tarjetas que después transferían a otros soportes. Una vez clonadas, los detenidos utilizaban los soportes para realizar compras ficticias de artículos de alto valor en establecimientos conniventes que colaboraban activamente con la banda. En otras ocasiones extraían directamente el dinero de los cajeros de entidades bancarias.
La organización tenía un claro reparto de funciones coordinadas por el líder, un ciudadano de nacionalidad dominicana que se encargaría de conseguir las numeraciones de las tarjetas, que le eran remitidas desde el extranjero por el "proveedor" junto con los dispositivos necesarios para su clonación. Con estos datos, el "falsificador" volcaba la información en los soportes idóneos para su posterior utilización por parte de los "pasadores" o "tiradores". Estos utilizaban las tarjetas de crédito falsas en establecimientos comerciales para realizar compras fraudulentas o extraían efectivo en cajeros automáticos. En el último escalón del grupo se encuentran el "receptador", responsable de dar salida a los productos adquiridos de forma ilícita y los "colaboradores" que estarían encargados de realizar contravigilancias, transferencias de dinero o ingresos para los miembros de la organización; o de facilitar el uso de las tarjetas clonadas en establecimientos conniventes a cambio de una comisión.
En el marco de esta operación los agentes han detenido finalmente a doce personas en Madrid –diez de ellas originarias de la República Dominica, una de Brasil y una española- y se han intervenido útiles para la falsificación de tarjetas como un ordenador, 12 plantillas de caracteres transferibles, 58 tarjetas y tres libretas con anotaciones de números de tarjetas, fechas de caducidad y CVV. Además se han localizado 12 libretas de banco, documentación bancaria y de contabilidad, 20 teléfonos, joyas, 14 relojes, 80 gramos de cocaína, 765 euros y efectos comprados con tarjetas falsas (televisores, tablets, vídeo consolas, zapatos, trajes y abrigos de piel).
Operación contra el "skimming" en República del Salvador
En otra operación relativa a la falsificación y utilización de tarjetas bancarias, llevada a cabo por la Policía Nacional y la Policía Nacional Civil de El Salvador, se ha logrado la detención de cuatro personas en el país centroamericano. Los agentes detectaron varios ataques mediante "skimming" en varios cajeros automáticos de Ávila, Valladolid, Palencia, León, Madrid y Segovia, cuyos datos copiados aparecían usados en centros comerciales y entidades bancarias de la República de El Salvador. Tras el rastreo de estas operaciones, y gracias a los mecanismos de cooperación policial internacional, se facilitó la información a los agentes salvadoreños, que lograron identificar a los presuntos responsables de los fraudes así como los lugares donde actuaban.
El dispositivo policial desplegado permitió la detención de dos ciudadanos colombianos a los que se le incautaron 20 tarjetas clonadas y material "skimming", como lectores de banda, taladros y otros efectos con los que manipular cajeros automáticos. Posteriormente, en el marco de esta misma investigación, se detuvo en la localidad salvadoreña de Santa Tecla a dos ciudadanos de nacionalidad rumana, a los que se les intervinieron 65 tarjetas clonadas con datos obtenidos en en España.
Ambas operaciones han sido realizadas por agentes de la Sección de Medios de Pago adscritos a la UDEF de la Comisaría General de Policía Judicial, quienes han contado con la colaboración de la Brigada Provincial de Policía Judicial de la Jefatura Superior de Policía de Madrid, la Brigada Móvil de la Jefatura Superior de Policía de Madrid, la Subdirección de Investigaciones de la Policía Nacional Civil -PNC- de la República de El Salvador y la Conserjería de Interior en El Salvador. 
F.CNPolicia

Incautadas 3,5 toneladas de cocaína y 9,3 millones de euros a una red internacional de narcotraficantes asentada en España

Ex militares serbios importaban vía marítima la droga y una trama portuguesa de empresas y trabajadores de bancos blanqueaba los beneficios de su venta a cambio de un 5%
Tras varias fases durante cerca de dos años de investigaciones, un total de 69 personas han sido arrestadas -26 en España y 43 en el extranjero-, entre ellas el líder de la red, quien vivía a todo lujo en un domicilio de Madrid en el que se han hallado 773.000 euros
Para introducir la cocaína, la red usaba veleros, contenedores o marineros de buques mercantes que arrojaban en aguas españolas la droga en el interior de sacas herméticas que eran recogidas y trasladadas a puertos de la costa levantina
La rama económica se valía de empresas fantasma y una cadena propia de locales de envío de dinero para blanquear los beneficios y pagar a los productores del estupefaciente en Sudamérica
30-junio-2015.- Una macro operación de la Policía Nacional ha permitido desarticular una red internacional de narcotraficantes asentada en España, a la que se le han incautado 3.530 kilos de cocaína y 9.381.000 euros. En la operación han participado también la Armada Española, la Agencia Tributaria y las policías de Portugal, Serbia, Croacia, Montenegro, Australia, Alemania y Reino Unido. Tras varias fases y cerca de dos años de investigaciones, un total de 69 personas han sido arrestadas -26 en España y 43 en el extranjero-, entre ellas el líder de la red, quien, como supuesto ojeador futbolístico, vivía a todo lujo en un domicilio de Madrid en el que se han hallado 773.000 euros en efectivo. Desde la capital dirigía a ex militares serbios para importar vía marítima la droga. Para blanquear los beneficios de la venta del estupefaciente, el líder contrataba a su vez por un 5% a una trama portuguesa de empresas y trabajadores de bancos.
España como trampolín
La red desarticulada tenía sus principales bases de operaciones en Madrid y Valencia, aunque sus miembros viajaban con mucha frecuencia a lo largo de España y a terceros países como Holanda, Hungría, Croacia, Serbia, Montenegro, República Dominicana, Brasil, Perú, Colombia o Venezuela. Todos estos desplazamientos buscaban contactar con los proveedores de la cocaína y preparar la logística de los envíos. Dentro de este esquema, nuestro país suponía destino para la venta de la droga, así como trampolín para su posterior distribución en el resto de Europa.
Para introducir la cocaína en España la red utilizaba cuatro métodos. El principal era embarcar la droga en buques mercantes que atracaran en Sudamérica y tuvieran como destino España; una serie de integrantes de la red que trabajaban como marineros en estos buques se encargaban de asegurar el estupefaciente en sacas acuáticas herméticas que arrojaban al mar ya en aguas españolas para que pequeñas embarcaciones de recreo o pesqueras las trasladaran a puertos deportivos de la costa levantina. El segundo de los métodos es el conocido como "gancho ciego", que consiste en, sin el conocimiento de la empresa legal exportadora, ocultar la droga junto a mercancía legal en el interior de contenedores precintados, que son abiertos por los narcos en el puerto de llegada para recuperar el estupefaciente. En tercer lugar, creaban sociedades mercantiles constituidas con la intención de utilizarlas como "tapaderas" para introducir la droga en nuestro país. Por último, también utilizaban veleros de grandes dimensiones para transportar desde Sudamérica a Europa la sustancia estupefaciente.
50 millones transferidos
Tras vender la droga transportada desde Sudamérica, el líder de la red pagaba a una segunda rama en torno a un 5% de los beneficios para blanquearlos. La trama económica, de origen brasileño-portugués, estaba asentada en Madrid, Barcelona, Vigo y Lisboa. En estas ciudades contaban con establecimientos abiertos al público para el envío de dinero. Todos estos establecimientos pertenecían a una empresa tapadera constituida al efecto y que ha sido cerrada tras la operación policial. El modus operandi para el blanqueo consistía en recoger en mano el dinero de la droga, trasladarlo en vehículos caleteados (con huecos que permitían ocultar la droga) hasta Portugal, ingresarlo en las cuentas de la empresa de envío de dinero y otras mercantiles conexas al grupo y por último remitirlo a Sudamérica mediante identidades de personas de Brasil, sin el conocimiento de éstos. De esta manera, y contando con la participación de trabajadores de entidades bancarias, los investigados podrían haber enviado más de 50 millones de euros a Sudamérica en los últimos años.
En total, durante la investigación se ha detenido a 69 personas en Madrid (22), Valencia (3), Vigo (1), Barcelona (1), Portugal (28) y otros países (15) como Croacia, Montenegro o Serbia. A lo largo de dos años, los agentes han bloqueado 107 cuentas bancarias y se han incautado de un total de 3.530 kilos de cocaína y 9.381.000 euros (773.000 de ellos en el domicilio del líder en Madrid), 322 plantas de marihuana en un chalé de Seseña (Toledo), 5 turismos y una motocicleta, 4 embarcaciones y una pistola.
La investigación ha sido desarrollada por agentes de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Madrid, con la participación de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Valencia, la UDYCO y la UDEF centrales, GEO, CITCO, Armada Española, Agencia Tributaria y las policías de Serbia, Croacia, Montenegro, Australia, Alemania y Reino Unido.
F.CNpolicia